Интервала начисления

ГОСТ 8.531-85 [4], а характеристика погрешности от нестабильности СО в виде интервала изменения значения аттестуемой характеристики Дс, за срок действия СО.

интервала изменения усилий поиска (0, Ва ) и (?,, ?г ), для каждого из которых имеется априорная оценка для числа обнаруживаемых объектов. О положительной (отрицательной) корреляции по поиску можно говорить, если фактическое "превышение числа обнаруженных объектов в интервале усилий поиска ( 0, t0 ) соответствующей оценки требует пересмотра оценки результатов поиска из (t1t ?f) в сторону увеличения (уменьшения). И наоборот, меньшее число обнаруженных объектов, по сравнению с первоначальной оценкой, требует коррекции оценки в сторону (увеличения). При этом большее отклонение результатов поиска от прогнозной оценки требует большей коррекции другой оценки, а вид коррекции тен к конкретному виду зависимости вероятности обнаружения одиночного объекта от усилий поиска.

Размерность задачи может быть снижена и за счет сужения набора возможностей, подлежащих рассмотрению. Это касается, прежде всего, количества разрабатываемых вариантов прогноза. Искусство прогнозиста (или экспертов, привлеченных им) заключается (кроме всего прочего) в определении интервала изменения экзогенных показателей, а точнее тех их значений, которые наиболее вероятны в прогнозируемом периоде — курса национальной валюты по отношению к доллару, мировых цен на нефть и т.д.

2. Назначение интервала изменения зпа-„ макс . _мин чеиии Р[ (Р I- -г Р ft ) каждого показателя

§ 16. Учет интервала изменения показателей свойств

Применительно к соотношениям (63) и (64) это означает, что если показатели 1 и 2 свойств оказались в равной степени приближения к своим базовым значениям Р^аз, то в первом случае это было сделать относительно труднее, чем во втором, из-за большего значения интервала изменения показателя свойства 1.

Таким образом, необходимость учета интервала изменения показателя свойств качества при вычислении его оценки K.j, если и не может считаться абсолютно достоверной, то по-видимому, все же может рассматриваться как весьма правдоподобная гипотеза.

Таким образом, неучет интервала изменения абсолютного показателя свойства в некоторых случаях может приводить к значительным ошибкам ('например, 25%). Проблема учета величины интервала еще очень далека от окончательного решения.

§ 16. Учет интервала изменения показателей свойств. . . . НЗ

Сравнение рис. 3.7 и рис. 3.8 показывает, что уменьшение диапазона ДВ рассматриваемых границ интервала изменения параметра р в 2 раза: с др = 1 до др = 0,5 существенно сузило величину зон постоянного контроля, где возможно возникновение как прибыльности, так и убыточности. Деление поля графической модели на зоны по прибыльности и убыточности ускоряет оценку состояния эффективности производства и сбыта продукции и является методом быстрой ориентировки для принятия решений по экономическому управлению.

Следует заметить, что дисконтирование может быть связано и с проведением кредитной операции. В таком случае проценты начисляются в начале интервала начисления и заемщик получает сумму Р за вычетом процентных денег D из суммы кредита S, подлежащую возврату. В таком случае при проведении операции по простой учетной ставке d следует пользоваться такой формулой:

Следует заметить, что дисконтирование может быть связано и с проведением кредитной операции. В таком случае проценты начисляются в начале интервала начисления и заемщик получает сумму Р за вычетом процентных денег D из суммы кредита S, подлежащую возврату. В таком случае при проведении операции по простой учетной ставке d следует пользоваться такой формулой:

Декурсивный способ начисления процентов. Проценты начисляются в конце каждого интервала начисления. Их величина определяется исходя из величины предоставляемого капитала. Соответственно декурсивная процентная ставка, или, что то же, ссудный процент, представляет собой выраженное в процентах отно-

Антисипативный способ (предварительный) начисления процентов. Проценты начисляются в начале каждого интервала начисления. Сумма процентных денег определяется исходя из наращенной суммы. Процентной ставкой будет выраженное в процентах отношение суммы дохода^ выплачиваемого за определенный интервал, к величине наращенной суммы, полученной по прошествии этого интервала. Определяемая таким способом процентная ставка называется (в широком смысле слова) учетной ставкой или антисипативным процентом.

При обоих способах начисления процентов процентные ставки могут быть либо простыми (если они применяются к одной и той же первоначальной денежной сумме в течение всего периода начисления), либо сложными (если по прошествии каждого интервала начисления они применяются к сумме долга и начисленных за предыдущие интервалы процентов).

Простые ставки ссудных (декурсивных) процентов применяются обычно в краткосрочных финансовых операциях, когда интервал начисления совпадает с периодом начисления (и составляет, как правило, срок менее одного года), или когда после каждого интервала начисления кредитору выплачиваются проценты. Естественно, простые ставки ссудных процентов могут применяться и в любых других случаях по договоренности участвующих в операции сторон.

При антисипативном способе начисления процентов сумма получаемого дохода рассчитывается исходя из суммы, получаемой по прошествии интервала начисления (т. е. из наращенной суммы). Эта сумма и считается величиной получаемого кредита (или ссуды). Так как в данном случае проценты начисляются в начале каждого интервала начисления, заемщик, естественно, получает эту сумму за вычетом процентных денег. Такая операция называется дисконтированием по учетной ставке, а также коммерческим или банковским учетом.

Если после очередного интервала начисления доход (т. е. начисленные за данный интервал проценты) не выплачивается, а присоединяется к денежной сумме, имеющейся на начало этого интервала, для определения наращенной суммы применяют формулы сложных процентов. Сложные ссудные проценты в настоящее время являются весьма распространенным видом применяемых в различных финансовых операциях процентных ставок.

Пусть /jj, л2> •••> nN ~ продолжительность интервалов начисления в годах; i\, /2, ..., /дг — годовые ставки процентов, соответствующие данным интервалам. Тогда наращенная сумма в конце первого интервала начисления в соответствии с формулой (1.7), составит

Если общее число интервалов начисления не является целым числом (тп — целое число интервалов начисления, / — часть интервала начисления), то выражение (3.6) принимает вид:

В мировой практике часто применяется также непрерывное начисление сложных процентов (т. е. продолжительность интервала начисления стремится к нулю, а т — к бесконечности).

При этом тп — целое число интервалов начисления за весь период начисления, / — часть интервала начисления.

Навигация

Главная

Новое

Акционер Америка Агрессивность